- الرئيسية
- الدورات
التمويل الإسلامي و المعاملات المالية الإسلامية
التمويل الإسلامي و المعاملات المالية الإسلامية
التعريف بالبرنامج و الأهداف التدريبية
التمويل المصرفي الإسلامي
يقصد بالتمويل الحصول على مبلغ من المال وتدبير الاحتياجات المالية من البنوك والمؤسسات المالية والشركات والافراد واستثمراها لتحقيق العوائد المتوقعة.والتمويل الاسلامي هو أحد العلوم المصرفية التي تدرس مصادر الحصول على الاموال واستثمارها لتحقيق الربحية وفقاً لقواعد وأحكام الشريعة الاسلامية،
وفي هذا البرنامج التدريبي المتخصص في التمويل المصرفي الاسلامي سيتم تأهيل المشاركين لفهم طبيعة عمل المصارف الاسلامية ونقاط الاختلاف بينها وبين المصارف التقليدية ويتم شرح أنواع العقود في المصارف الاسلامية وأشكال التمويل الاسلامي ومفاهيم البيع وتقسيماته ومفهوم المرابحة وأحكامها وتطبيقاتها وصيغ التمويل بالبيع في المصارف الاسلامية و صيغ التمويل بالمشاركة والاستثمار في المصارف الإسلامية والصيغ الإسلامية القائمة على أساس الإجارة والخدمات و بعض العقود الأخرى المطبقة في المصارف الإسلامية كحوالة الدين والرهن والصرف.
كما يتناول المصارف الاسلامية والفارق بينها وبين المصارف التقليدية، كذلك يتناول البرنامج شرح اشكال التمويل الاسلامي، ومفهوم البيع وذكر تقسيماته، ثم ينتقل البرنامج لشرح مفهوم المرابحة المصرفية واهم احكامها وتطبيقاتها وصيغ التمويل بالبيع في المصارف الاسلامية، وكذلك صيغ التمويل بالمشاركة والاستثمار في المصارف والبنوك الاسلامية، كما يتم تسليط الضوء على الصيغ الاسلامية القائمة على اساس الاجارة والخدمات وبعض العقود الاخرى المطبقة في المصارف الاسلامية.
كما يهدف هذا البرنامج الي :
التعرف على أشكال التمويل المصرفي الإسلامي، مفهوم البيع وذكر تقسيماته، وصف المرابحة المصرفية، أهم تطبيقات المرابحة المصرفية، الفروقات بين المصارف الإسلامية والتقليدية، آليات طرق التمويل بالبيع في المصارف الإسلامية، صيغ التمويل بالمشاركة والاستثمار في المصارف الإسلامية.
التعرف على نشأة وتطور المصرفية الإسلامية بحيث يكون لديه تصور شامل للحاجة إلى المصرفية الإسلامية.
فهم الأسس الرئيسية للمصرفية الإسلامية والأنظمة ذات العَلاقة بما يمكنه من ممارسة أخلاقيات المعاملات المالية والمصرفية الإسلامية.
الإلمام بأهم الحلول التمويلية والخدمات المصرفية وفق صيغ وعقود التمويل الإسلامية.
التعرف على مبادئ المعايير المحاسبية للمعاملات والعمليات المالية الإسلامية وفق الضوابط الشرعية.
الفئات المستهدفة
موظفو البنوك والمؤسسات المالية المعنية بالتمويل الإسلامي.
الراغبون في تعلم أسس وممارسات التمويل الإسلامي.
المحاسبون والمدققون الماليون الذين يسعون لفهم التمويل الإسلامي.
المديرون الماليون والمستشارون الاستثماريون.
أصحاب المشاريع الراغبون في الحصول على تمويل متوافق مع الشريعة
محاور البرنامج
اليوم الأول
مقدمة عن المصارف الإسلامية والتقليدية
• الفرق بين المصارف الإسلامية والتقليدية
• هيكل المصارف الإسلامية
• أنواع العقود في المصارف الإسلامية
اليوم الثاني
أشكال التمويل الإسلامي
• مفهوم التمويل الإسلامي
• أشكال التمويل الإسلامي
• تقسيمات عقود المعاملات المالية.
اليوم الثالث
مفهوم البيع وذكر تقسيماته
• - مفهوم عقد البيع
• - أركان عقد البيع
• - تقسيمات عقد البيع
اليوم الرابع
مفهوم المرابحة المصرفية وأهم أحكامها
• مفهوم المرابحة المصرفية
• خطوات المرابحة المصرفية
• الإجراءات والضوابط في مراحل المرابحة المصرفية
تطبيقات المرابحة المصرفية
• مرابحة المركبات
• مرابحة الأسهم
• مرابحة الاعتمادات
اليوم الخامس
صيغ التمويل بالبيع في المصارف الإسلامية
• المرابحة
• السلم والسلم الموازي
• الاستصناع والاستصناع الموازي
صيغ التمويل بالمشاركة والاستثمار في المصارف الإسلامية
• المضاربة
• المشاركة
• الصكوك
اليوم السادس
الصيغ الإسلامية القائمة على أساس الإجارة والخدمات
• الإجارة التشغيلية
• الإجارة التمويلية
• الوكالة
• الجعالة
• الكفالة
بعض العقود الأخرى المطبقة في المصارف الإسلامية
• حوالة الدين
• الرهن
• الصرف
اليوم السابع
التمويل العقاري الإسلامي
خصائص التمويل العقاري المتوافق مع الشريعة
التطبيقات المختلفة للتمويل العقاري الإسلامي.
أمثلة عملية وتمارين تطبيقية.
اليوم الثامن
المنتجات المصرفية الإسلامية
ودائع الاستثمار الإسلامي.
حسابات التوفير الإسلامية.
التحديات التي تواجه البنوك الإسلامية.
اليوم التاسع
هيكلة المنتجات الإسلامية
كيفية تطوير المنتجات المالية المتوافقة مع الشريعة
أدوات البحث والتطوير في المالية الإسلامية.
ورشة عمل لهيكلة منتجات مالية إسلامية.
اليوم العاشر
الاتجاهات الحديثة في التمويل الإسلامي.
التحديات التي تواجه التمويل الإسلامي محليًا ودوليًا.
اختتام الدورة وتقديم تقييمات المشاركين.